HBO Particulier Financieel Advies
Duur
12 maanden
Erkenning
NVAO-geaccrediteerd
Kostenoverzicht
Kostenoverzicht aanvragen
Eerstvolgende startmoment
September 2020
Mensen stellen zich verschillende financiële doelen in het leven: een fijn pensioen hebben, het huis aflossen, geld opzij zetten voor de studie van de kinderen. Allemaal goede ideeën, maar hoe kunnen deze gerealiseerd worden? Daar help jij bij. Als adviseur particulier financieel advies bespreek je met je klant de mogelijkheden om zijn doelen te realiseren waarbij je rekening houdt met verschillende scenario's zoals de beweging van de markt en een financiële tegenslag voor je klant. Een uitdagend en verantwoordelijk beroep waarbij je anderen helpt hun dromen waar te maken.
Voor wie?
Je werkt binnen een financiële instelling of wilt hier gaan werken. Daarbij wil je je richten op het geven van financieel advies aan particulieren. In dit HBO-programma doe je daar de nodige kennis voor op. Ook als je als zelfstandig adviseur particulier krediet aan de slag wilt, vormt dit programma een uitstekende basis voor je carrière.
Aanpak
In dit HBO-programma leer je hoe je adequaat financieel advies geeft. Je ontdekt welke mogelijkheden er bestaan om financiële zekerheid in de toekomst veilig te stellen. Is het gunstig om geld te beleggen om zo een extra pensioenpotje te creëren? En wat zijn de verwachte marktontwikkelingen voor de verschillende beleggingsopties? Kan een klant zijn droomhuis betalen? En welke leningsvorm past het beste bij hem? Het zijn voorbeelden van vragen waar je in de praktijk mee te maken kunt krijgen. Door je uitgebreide kennis van financiële middelen kun je voor iedere klant een advies opstellen dat bij die klant past. Uiteraard handel je daarbij binnen de kaders van de wet.
Tijdens het programma wordt ook stilgestaan bij het adviesgesprek en de benodigde communicatieve vaardigheden. Je moet duidelijk en klantvriendelijk kunnen adviseren en waar nodig tegengas geven. De bijeenkomsten worden verzorgd door docenten met ruime ervaring in het werkveld. Zij zijn dan ook het ideale aanspreekpunt voor al je vragen.
Voorbereiding en studiebelasting
Het doornemen van de theorie en het maken van de thuisopdrachten betekenen een studiebelasting van ongeveer 5-7 uur per studiebijeenkomst.
Online leeromgeving
Wij maken altijd gebruik van de meest actuele literatuur. Tijdens de studie heb je toegang tot onze moderne online leeromgeving.
Praktijkprogramma
In het praktijkprogramma leg je je praktijkervaringen vast in een portfolio als digitale werkmap. Zo ben je nog actiever bezig met de koppeling van je studie naar de beroepspraktijk. Door het volgen van het praktijkprogramma blijf je bovendien parallel lopen met het HBO Bachelorprogramma. Het levert je tijdwinst op, als je later wilt doorstuderen naar een HBO Bachelor. Indien je tijdens de studie je praktijkervaringen gestructureerd wilt vastleggen en de mogelijkheid wilt openhouden om later eenvoudig door te stromen naar een Bachelor, adviseren wij je om het praktijkprogramma te volgen. Zie voor meer informatie.
Studiefinanciering voor volwassenen
Voor dit programma is het mogelijk om in aanmerking te komen voor studiefinanciering in het kader van levenlanglerenkrediet. Zie Fiscaal voordeel voor meer informatie.
Examens en diploma
Je sluit de module Financiële planning af met een mondeling examen. De overige modules rond je af met een praktijkgerichte opdracht. Heb je voor alle onderdelen een voldoende beoordeling behaald, dan ontvang je het diploma ‘HBO Particulier Financieel Advies’.
Programma
In dit programma komen de volgende onderwerpen aan bod:
Klantgericht handelen binnen de financiële dienstverlening
(4 bijeenkomsten)
- Beginselen en kenmerken van sparen, beleggen, lenen en betalen
- Risico’s en verzekeren
- Het werkterrein van de financiële dienstverleners
- Wetten en regels
- Het adviestraject
- Klantgerichtheid
- Klantgericht communiceren
- Lastige klanten en klachten
Financiële planning
(6 bijeenkomsten)
- Wat is financiële planning?
- Consumptief besteedbaar inkomen
- Communicatie en financiële planning
- Opbouw van inkomen
- Vorming, beheer en afbouw van vermogen
- Scenario’s: lang leven, vroegtijdig overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid
- Passend vermogens- en inkomensadvies
Particulier krediet
(6 bijeenkomsten)
- Proces bij aankoop en financieren van een woning
- Juridische en fiscale aspecten van het financieren van een eigen woning
- Financieel rekenen en kredietverstrekking
- Betaalbaarheid en risico’s bij kredietverstrekking
- Mutaties op lopende financieringen
- Consumptieve financieringsmogelijkheden
- Passend advies particulier kredietverstrekking
Opleidingsvarianten
Duur van de opleiding: 1 jaar
Varianten: Avond, dag, zaterdag
Dag: 8 dagen van 10.00 uur tot 16.00 uur
Avond: 16 avonden van 19.00 uur tot 22.00 uur
E-learning: Afstandsstudie met contact en begeleiding op afstand
Kosten dag variant, bij betaling in 1 termijn
Factuurmoment klassikale opleiding: facturatie vindt plaats drie weken voor aanvang van de eerste bijeenkomst.
Locatie- en arrangementskosten
Markus Verbeek Praehep regelt voor je een arrangement, bestaande uit onbeperkt koffie, thee en ijswater. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch inbegrepen. De arrangementskosten bedragen € 25,- (excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Staat er een verwijzing naar locatie- en arrangementskosten? Dan brengen we naast arrangementskosten ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten bedragen € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,- (excl. btw) per avond.
Reprorechten en hand-outs
Voor alle opleidingen brengen wij de kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening. Het betreft hier een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw).
Btw
Kies je voor wettelijk erkend onderwijs, MBO-niveau 2, 3 of 4, HBO Associate degree, HBO Bachelor of volledige Master, dan bieden wij deze opleiding altijd vrijgesteld van btw aan. De overige opleidingen en trainingen zijn belast met 21 % btw.
Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk. In dat geval komt er bovenop de prijs exclusief btw 10% opslag. Dat betekent een groot voordeel op de prijs inclusief btw en is een absolute aanrader. Betaal je de opleiding zelf? Dat geldt de opslag van 10% niet.
Studie-, trainingsmaterialen, reprorechten en arrangementskosten zijn belast met 9% btw. De btw op arrangementskosten is niet verrekenbaar.
Alle genoemde bedragen zijn exclusief btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen.
